FinShield AI – 不正調査アシスタントの魔法使い
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不正検出後、すべてのケースで人手による調査が必要となります。これは非常に手作業が多く時間のかかるプロセスで、通常、1件あたり30分から2時間かかります。大規模な銀行では、数百人(400人以上)の調査員を配置して対応しています。
このソリューションは、エージェント型AIを活用することで、調査時間を数時間から数分に短縮し、手作業を大幅に削減し、処理能力を向上させ、チームがより価値の高い意思決定に集中できるようにします。
このソリューションは、以下の点に対応しています。
1. 不正調査担当者は、不正事件を理解するために、複数のテーブル、複数のシステムにまたがるデータを精査する必要がある。
2. 従来の不正対策システムは、事前に定義された予測機能に依存しているため、不正事件の全体像を把握する能力が制限され、より詳細な分析には人間の介入が必要となります。
3. 不正検出システムによって検出された誤検出のほぼ80~85%は、手作業による無駄な労力につながる。

対象ユーザー:銀行、信用組合、フィンテック企業の不正調査チーム
主なメリット-
1. 誤検出の手動調査にかかる時間を数時間から数分に短縮します。
2. 顧客による不正行為(虚偽のチャージバックなどによって銀行を欺こうとする顧客)のパターンを見つけるのに役立ちます。
3. 複数の企業システムからデータを収集する
4. 不審なアクティビティレポートを自動的に生成します

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FinShield AI – 不正調査アシスタントの魔法使い
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FinShield AI – 不正調査アシスタントの魔法使い

バージョン 1.0.0

最終更新日 Jun 22, 2026開発元LTTS

このソリューションは、AIを用いて不正取引を分析し、構造化されたレポートを生成することで、バックオフィスにおける不正調査を強化することを目的としています。対象となるのは、盗難カード、アカウント乗っ取り、なりすましなどの外部不正行為であり、マネーロンダリング対策(AML)や従業員の不正行為は対象外です。

概要 Genie

不正検出後、すべてのケースで人手による調査が必要となります。これは非常に手作業が多く時間のかかるプロセスで、通常、1件あたり30分から2時間かかります。大規模な銀行では、数百人(400人以上)の調査員を配置して対応しています。
このソリューションは、エージェント型AIを活用することで、調査時間を数時間から数分に短縮し、手作業を大幅に削減し、処理能力を向上させ、チームがより価値の高い意思決定に集中できるようにします。
このソリューションは、以下の点に対応しています。
1. 不正調査担当者は、不正事件を理解するために、複数のテーブル、複数のシステムにまたがるデータを精査する必要がある。
2. 従来の不正対策システムは、事前に定義された予測機能に依存しているため、不正事件の全体像を把握する能力が制限され、より詳細な分析には人間の介入が必要となります。
3. 不正検出システムによって検出された誤検出のほぼ80~85%は、手作業による無駄な労力につながる。

対象ユーザー:銀行、信用組合、フィンテック企業の不正調査チーム
主なメリット-
1. 誤検出の手動調査にかかる時間を数時間から数分に短縮します。
2. 顧客による不正行為(虚偽のチャージバックなどによって銀行を欺こうとする顧客)のパターンを見つけるのに役立ちます。
3. 複数の企業システムからデータを収集する
4. 不審なアクティビティレポートを自動的に生成します

主なユースケース

  • Perform L1 and L2 investigations across seven fraud types by correlating transaction, customer, account, behavioral, network, KYC, risk, and historical screening data into a unified investigative view

  • Review KYC, transaction details and generate customer notification

  • Generation of SAR report based on investigation


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